Los grandes bancos españoles, pese a anunciar copiosos beneficios, han reducido en conjunto su plantilla en el primer trimestre del año mientras se encuentran metidos de lleno en la integración en sus procesos de la inteligencia artificial (IA), llamada a revolucionar el negocio. En las presentaciones de resultados de esto días se cuidan de no asociar el recorte con la IA, pero informan del inicio de una amplia reasignación de tareas entre los empleados y de los primeros grandes ahorros de tiempo gracias a la nueva tecnología. Solo CaixaBank eleva la fuerza laboral para armarse precisamente de más perfiles tecnológicos.
Entre enero y marzo de este año, el Santander redujo su plantilla global en 2.296 trabajadores, hasta 185.243, y ya acumula 11.260 salidas netas en un año, un 5,7% del total. El BBVA ha asumido un coste extraordinario 125 millones de euros para la salida voluntaria de 750 trabajadores, 230 de ellos en España, aunque en términos netos pierde 297 empleos en el trimestre, hasta 126.877. CaixaBank en cambio gana 137 trabajadores y suma 47.257.
Los últimos datos de empleo llegan mientras la IA provoca ya los primeros recortes entre las consultoras, como es el caso de Capgemini, que tiene planteado un ERE en España. Morgan Stanley calcula que la IA puede acabar con el 10% de toda la fuerza laboral de la banca en Europa de aquí al 2030. La nueva corriente es una vuelta de tuerca para un sector que desde la crisis del 2008 había perdido empleo año a año y que desde el 2023 empezaba crearlo por primera vez en tres lustros.
Lo que ya se aprecia es un cambio en la forma de trabajar. “Estamos moviendo gente de áreas backoffice al frente para atender mejor al cliente”, explicaba esta semana el consejero delegado del Santander, Héctor Grisi, en la rueda de prensa trimestral a propósito de la IA. “Estamos haciendo una recolocación de nuestra gente y un entrenamiento para pasar de las operaciones a vender”, añadió. La idea es ganar en llegada y potenciar canales de experiencia mientras la IA se encarga del resto.
Santander y BBVA reducen su fuerza laboral en el primer trimestre, aunque no lo achacan a la IA
En sus métricas, el Santander informa de que la nueva tecnología ya le ha permitido reducir en un año un 20% los empleados destinados a tareas operativas por millón de clientes y liberar capacidad para “la gestión comercial y la atención de mayor valor añadido”. La IA, señala, ya permite reducir carga operativa, costes de mantenimiento y tiempos de ejecución. Ha rebajado en tan solo un año un 7% el coste por cliente activo.
El consejero delegado del BBVA, Onur Genç, aseguró el jueves que el banco siempre ha estado al frente de la transformación tecnológica y que la IA es ahora la gran apuesta para aventajar a los competidores. La entidad asegura que las 750 salidas del trimestre no guardan relación con la IA, pero subraya que el cambio de paradigma “va a transformar el empleo”. El BBVA ya está abordando un “ reskilling , moviendo a los empleados a diferentes tareas”, y ha dado a todos ellos una licencia de uso de ChatGPT.
El banco aplica la IA en ocho grandes iniciativas, incluido un alter ego para trabajadores, y está centrando en su uso en clientes, procesos y empleados. Ya ha logrado, según indica, un ahorro medio de entre dos y tres horas semanales por empleado gracias a la nueva tecnología. El tiempo de resolución de reclamaciones se ha reducido hasta un 30% y el dedicado por los informáticos a desarrollar el código para las plataformas de pago ha caído a la mitad.
CaixaBank explica en su informe trimestral que está elevando los perfiles técnicos de su plantilla conforme al plan estratégico hasta el 2027, que incluye inversiones por 5.000 millones de euros en tecnología. Este trimestre ha lanzado un agente virtual de IA que asesora y gestiona información sobre 40 productos financieros distintos, aunque los clientes podrán elegir entre hablar con la máquina o con una persona. La formalización final de cualquier contrato con el banco se realizará siempre con la intervención de un especialista.
CaixaBank está reclutando perfiles tecnológicos y es el único de los grandes que eleva el empleo
A falta de que el Sabadell y Unicaja presenten la próxima semana sus resultados, el otro banco cotizado que ya ha informado de sus cuentas del primer trimestre, Bankinter, no ha dado datos sobre la evolución de su plantilla. En la rueda de prensa anual, su consejera delegada, Gloria Ortiz, anunció una estrategia específica de IA en la que el banco evitaría salidas traumáticas de trabajadores. Su plan, señaló, pasa por recortar plantilla conforme los empleados se vayan jubilando. Randstad Research calcula que el 53% de la plantilla de la banca supera los 45 años, mientras que los empleados de entre 35 y 44 años se han reducido un 13%.
